Ba cơ quan ban hành văn bản quy định việc thẩm định khách hàng của các tổ chức tài tỷ lệ cá cược châu âu

Người chọn: Chu Chen | Ngày phát hành:2026/7/5 9:36:03 | Số lượt xem: 35

Phóng viên được biết từ Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc vào ngày 28 tháng 11 rằng Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và ba bộ phận khác gần đây đã ban hành các văn bản quy định việc thẩm định khách hàng, thông tin nhận dạng khách hàng và lưu giữ hồ sơ giao dịch của các tổ chức tài tỷ lệ cá cược châu âu và sẽ được thực hiện từ ngày 1 tháng 1 năm 2026

Để ngăn chặn và hạn chế các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Cục Giám sát Tài tỷ lệ cá cược châu âu Nhà nước và Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc đã cùng công bố "Các biện pháp quản lý đối với sự thẩm định khách hàng của các tổ chức tài tỷ lệ cá cược châu âu và lưu giữ thông tin nhận dạng khách hàng và hồ sơ giao dịch" để hướng dẫn các tổ chức tài tỷ lệ cá cược châu âu thực hiện việc thẩm định khách hàng và các hành vi khác một cách hợp lý và hiệu quả

Các Biện pháp Quản lý đề xuất rằng các tổ chức tài tỷ lệ cá cược châu âu phải siêng năng và có trách nhiệm, tuân theo nguyên tắc "biết khách hàng của bạn", xác định và thực hiện các biện pháp hợp lý để xác minh danh tính của khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi của họ, đồng thời thực hiện các biện pháp thẩm định tương ứng dựa trên đặc điểm của khách hàng cũng như tính chất và trạng thái rủi ro của hoạt động giao dịch Khi có rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố cao hơn, cần thực hiện các biện pháp thẩm định tăng cường tương ứng và nếu cần thiết, có thể áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro rửa tiền phù hợp với rủi ro Khi có rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tương đối thấp, các biện pháp thẩm định đơn giản sẽ được áp dụng tùy theo từng trường hợp

Các Biện pháp Quản lý cũng quy định rằng thông tin nhận dạng khách hàng mà tổ chức tài tỷ lệ cá cược châu âu nên lưu giữ bao gồm nhiều hồ sơ và tài liệu khác nhau ghi lại thông tin nhận dạng khách hàng, thông tin chủ sở hữu hưởng lợi và phản ánh công việc thẩm định khách hàng của tổ chức tài tỷ lệ cá cược châu âu

Ngoài ra, theo Biện pháp quản lý, hồ sơ giao dịch mà tổ chức tài tỷ lệ cá cược châu âu phải lưu giữ bao gồm thông tin dữ liệu về từng giao dịch, chứng từ kinh doanh, sổ tài khoản cũng như hợp đồng, chứng từ kinh doanh, tài liệu, thư kinh doanh và các tài liệu khác phản ánh tình hình thực tế của giao dịch theo yêu cầu của các quy định liên quan

Nguồn: Tân Hoa Xã