Lộ vụ án điển hình đầu tiên về tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm phi pháp "tài sản đen và xám" trong lĩnh vực tài chính

Người chọn: Chu Chen | Ngày phát hành:16/6/2026 9:41:05 | Số lượt xem: 12

Theo trang web của Cục Quản lý và Giám sát Tài chính Nhà nước, Cục Quản lý Giám sát Tài chính Nhà nước và Bộ Công an tiếp tục tăng cường phối hợp công tác, làm sâu sắc hơn mối liên hệ giữa thực thi pháp luật hành chính và tư pháp hình sự, đồng thời đấu tranh mạnh mẽ với các hoạt động vi phạm pháp luật và tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm còn tồn đọng của “ngành công nghiệp đen và xám” trong lĩnh vực tài chính và đã đạt được kết quả tích cực

Lô trường hợp điển hình đầu tiên được công bố như sau:

　　Trường hợp 1 Ning và những người khác bị coi là “con nợ chuyên nghiệp” để thực hiện hành vi lừa đảo cho vay và gian lận thẻ tín dụng

Tình tiết cơ bản vụ án: Từ tháng 7/2019 đến tháng 5/2020, bị cáo Ning cùng với Shen Moumou và những người khác (xử lý trong một vụ án riêng) lợi dụng mục đích chiếm đoạt trái phép để chiêu mộ những người không có khả năng trả nợ, không có khả năng mua hàng tại một thị trường nhất định trên toàn quốc Sau đó, anh ta “đóng gói” tài sản như một người cho vay đủ tiêu chuẩn (xử lý trong một trường hợp riêng) và làm việc với chủ nhà (xử lý trong một trường hợp riêng) để làm giả giấy chứng nhận trả trước và tăng đáng kể giá giao dịch của căn nhà Bằng cách tạo ra ảo tưởng rằng khoản tiền đặt cọc đã được trả, anh ta đã sắp xếp để người cho vay nộp đơn xin vay thế chấp và xử lý việc đăng ký bất động sản Sau khi giải quyết xong khoản vay, bị cáo Ning và những người khác đã trả tiền bán nhà, bao gồm cả tiền đặt cọc cho chủ nhà, số tiền còn lại được chia cho bị cáo Ning và những người khác Sau khi điều tra, bị cáo Ning và những người khác đã lừa đảo các khoản vay với tổng trị giá hơn 7,38 triệu nhân dân tệ (đơn vị tiền tệ: Nhân dân tệ, tương tự bên dưới) thông qua 11 người cho vay trong đó có Zhang (tất cả đều được xử lý riêng)

Người ta cũng phát hiện ra rằng bắt đầu từ năm 2019, Ning đã đóng gói 11 người trong đó có Zhang Moumou và xin thẻ tín dụng với mục đích chiếm hữu trái phép Thẻ tín dụng nói trên thực tế do Ning kiểm soát và sử dụng Tính đến thời điểm xảy ra vụ việc, tổng số tiền gốc hơn 5,75 triệu nhân dân tệ vẫn chưa được trả lại

Quá trình điều tra, xử lý: Tháng 6/2023, cơ quan công an đã mở cuộc điều tra vụ án này Vào tháng 3 năm 2025, tòa án đã đưa ra phán quyết về vụ án này Sau khi xét xử, tòa án tuyên phạt bị cáo Ning 11 năm tù về tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay Lừa đảo cho vay nặng lãi và phạt tiền 500000 nhân dân tệ; và kết án bị cáo Ning 11 năm tù và phạt 300000 nhân dân tệ vì tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay lừa đảo thẻ tín dụng Bị cáo Ning bị kết án 16 năm tù và bị phạt tổng cộng 800000 nhân dân tệ Trong một vụ án khác, bị cáo Shen Moumou và những người khác bị kết án tù có thời hạn từ 11 năm sáu tháng đến ba năm vì tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay lừa đảo cho vay và bị phạt từ 500000 nhân dân tệ đến 100000 nhân dân tệ Tất cả các phán quyết có liên quan đã có hiệu lực

Ý nghĩa tiêu biểu: Kiên trì trấn áp toàn bộ chuỗi hoạt động vi phạm pháp luật, tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm liên quan đến “ngành công nghiệp đen và xám” trong lĩnh vực tín dụng Những năm gần đây, các băng nhóm tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm với cốt lõi là trung gian cho vay bất hợp pháp đã lừa đảo quỹ tín dụng ngân hàng bằng cách giả mạo chứng từ thanh toán và ký hợp đồng mua bán nhà với giá tăng cao, gây thiệt hại về kinh tế Điều này không chỉ làm suy yếu nghiêm trọng trật tự quản lý tài chính quốc gia, gây nguy hiểm cho an ninh tài chính quốc gia mà còn tác động tiêu cực đến việc đẩy nhanh việc xây dựng mô hình phát triển bất động sản mới Trong những trường hợp như vậy, những người trung gian cho vay bất hợp pháp đóng vai trò liên kết quan trọng trong việc tổ chức và lập kế hoạch phạm tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay, hình thành một chuỗi tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm bất hợp pháp đầy đủ với họ là trung tâm Phần đầu tuyển dụng những người không có đủ điều kiện cho vay, phần giữa chịu trách nhiệm đóng gói và sản xuất các tài liệu chứng nhận giả, phần cuối kết nối với ngân hàng và các tổ chức tài chính khác để thực hiện hành vi lừa đảo “Thủ tục”, “chuỗi” và “tái tạo” của tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm trái pháp luật rất mạnh, tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm thường tái diễn nhiều lần trong thời gian ngắn Thiệt hại cho xã hội là nghiêm trọng và phải được xử lý theo pháp luật

Hãy chú ý đến cách xử lý theo thứ bậc và phân loại của những người liên quan Khi xử lý những vụ án như vậy, cần sàng lọc vai trò của mỗi người liên quan đến tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm, đưa ra quan điểm xử lý phù hợp với tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm và hình phạt Đối với người trung gian có mức độ tham gia cao, có vai trò chính trong việc mai mối thì bị xác định là người phạm tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay chính theo quy định của pháp luật và phải chịu trách nhiệm hình sự về mọi hành vi vi phạm pháp luật do mình thực hiện; đối với những người khác có mức độ tham gia thấp hơn, ít ác tính chủ quan thì thực hiện chính sách hình sự khoan hồng kết hợp nghiêm minh, theo chế độ khoan hồng nhận tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay và chấp nhận hình phạt, trường hợp tự nguyện nhận tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay và chủ động trả lại tang vật bị cướp thì được xử khoan hồng theo quy định của pháp luật

　　Vụ 2: Lin Moumou, Ma Moumou và những người khác thực hiện vụ tống tiền dưới danh nghĩa “đặc vụ đầu hàng”

Tình tiết cơ bản của vụ án: Từ tháng 12 năm 2020 đến tháng 4 năm 2023, để kiếm lợi bất hợp pháp, Lin Moumou và Ma Moumou đã dùng việc đầu hàng toàn bộ hoặc đầu hàng có giá trị cao làm mồi nhử, đăng quảng cáo bất hợp pháp, khuyến khích và xúi giục các chủ hợp đồng ủy thác cho đại lý của mình từ bỏ bảo hiểm, bịa đặt, bổ sung sai sự thật và bịa đặt nội dung, bằng chứng vi phạm của các công ty bảo hiểm và nhân viên kinh doanh, đồng thời báo cáo với nhà tù Nhân viên bán bảo hiểm đã từ chức để chống lại một cách thụ động các cuộc điều tra và yêu cầu tiếp theo, khiến công ty bảo hiểm và những người bán hàng liên quan phải trả cho người mua bảo hiểm giá trị tiền mặt của bảo hiểm và bị buộc phải bồi thường cao 60% -100% tổng phí bảo hiểm, từ đó Lin và Ma giữ 20% -30% tổng phí bảo hiểm cho mình Sau khi Lin và Ma hợp tác một thời gian, mỗi người phát triển công việc kinh doanh nhưng vẫn giới thiệu khách hàng cho nhau Bắt đầu từ tháng 10 năm 2021, Ma Moumou cũng thành lập một công ty hợp pháp và thuê He Moumou, Wu Moumou và những người khác tham gia vào hoạt động kinh doanh đầu hàng đại lý

Sau khi điều tra, từ tháng 12 năm 2020 đến tháng 4 năm 2023, các bị cáo Lin và Ma đã ác tâm xử lý việc từ bỏ bảo hiểm cho 115 người mua bảo hiểm, khiến công ty bảo hiểm thiệt hại kinh tế 2,1762 triệu nhân dân tệ và thu lợi bất chính 489600 nhân dân tệ

Quá trình điều tra, xử lý: Tháng 11/2022, cơ quan công an đã khởi tố điều tra vụ án này Vào tháng 5 năm 2024, tòa án xác định hành vi của Lin, Ma, He và Wu sau khi xét xử đã cấu thành tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay tống tiền theo quy định của pháp luật Trong số đó, Lin Moumou và Ma Moumou đóng vai trò chính trong tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm chung và là kẻ phạm tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay chính, trong khi He Moumou và Wu Moumou đóng vai trò nhỏ trong tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm chung tống tiền và tống tiền và là đồng phạm Tòa án kết án Lin 11 năm tù và phạt 100000 nhân dân tệ vì tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay tống tiền; Ma bị kết án 10 năm tù và bị phạt 60000 nhân dân tệ vì tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay tống tiền; Wu và He bị kết tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay tống tiền Dựa trên các tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay danh khác của Wu, họ lần lượt bị kết án ba năm, một tháng tù và mười tháng, đồng thời bị phạt 20000 nhân dân tệ và 5000 nhân dân tệ Sau khi một số bị cáo kháng cáo, ngày 9/4/2025, tòa sơ thẩm ra phán quyết giữ nguyên bản án ban đầu

Ý nghĩa điển hình: tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm che đậy mục đích thu lợi bất hợp pháp dưới hình thức “bảo vệ quyền đại lý” sẽ bị xử lý nghiêm khắc theo quy định của pháp luật Cơ quan Giám sát Tài chính Nhà nước quy định rõ ràng rằng không tổ chức, tổ chức hoặc cá nhân nào được thực hiện các hoạt động xúc tiến, tư vấn, đại lý và các hoạt động khác vi phạm pháp luật, xúi giục người mua bảo hiểm từ bỏ bảo hiểm và phá vỡ trật tự của thị trường bảo hiểm Trong những năm gần đây, các tổ chức, cá nhân tài chính “đen và xám” dưới danh nghĩa công ty pháp lý, công ty tư vấn… đã tung ra rộng rãi những thông tin sai sự thật về “giao hàng bảo hiểm giá trị cao” dưới danh nghĩa công ty luật, công ty tư vấn…, xúi giục, lôi kéo người mua bảo hiểm ủy thác cho đại lý “bảo vệ quyền lợi của mình”, buộc công ty bảo hiểm phải trả phí từ bỏ vượt quá giá trị tiền mặt của hợp đồng bảo hiểm và tính phí hoa hồng cao Hành vi như vậy chiếm các kênh và nguồn khiếu nại thông thường, đánh lừa các chủ hợp đồng bảo hiểm, phá vỡ trật tự của thị trường tài chính và cần phải bị xử lý nghiêm khắc

Phân định ranh giới giữa việc thực hiện quyền và tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay phạm trái pháp luật theo quy định của pháp luật Bên mua bảo hiểm có quyền khiếu nại nhưng nội dung khiếu nại phải khách quan, đúng sự thật và không được bịa đặt, xuyên tạc sự thật, buộc tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay, vu khống người khác Nếu nhân viên bán hàng cung cấp các lợi ích khác với những lợi ích được quy định trong hợp đồng cho chủ hợp đồng, thì hành vi liên quan có ảnh hưởng đến hiệu lực của hợp đồng bảo hiểm hay không phải được xác định theo quy định của pháp luật có liên quan Người thực hiện trong trường hợp này đã bịa đặt sự thật và khiếu nại ác ý với lý do người bán hàng đã vi phạm các quy định vượt quá phạm vi bảo vệ quyền lợi hợp pháp thông thường Người có hành vi cưỡng bức, ép buộc chiếm đoạt tài sản của người khác nhằm mục đích chiếm đoạt trái pháp luật Anh ta phải bị trừng phạt nghiêm khắc về tỷ lệ cá cược bóng đá tối nay tống tiền theo quy định của pháp luật để duy trì trật tự của thị trường bảo hiểm

Nguồn: Nhân dân Nhật báo trực tuyến